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        欺詐風險不斷攀升,同盾助力銀行打造一站式反欺詐門戶中心

        2021/8/19  文章來源:互聯網  作者:洞機
        文章簡介:當前,大部分銀行都面臨經營成本壓力疊加風險管理難度提升的雙重局面,銀行業面臨的欺詐風險隨著銀行業務的全面線上化,客戶在線時間大幅提升,金融服務場景更加豐富,銀行在賬戶安全、交易管控、數字信貸等環節面臨的欺詐風險越來越復雜多樣。在當下業務場景與欺詐風險雙雙加速數字化轉型的環境下,銀行傳統的交易反欺詐、申請反欺詐、商戶反欺

        當前,大部分銀行都面臨經營成本壓力疊加風險管理難度提升的雙重局面,銀行業面臨的欺詐風險隨著銀行業務的全面線上化,客戶在線時間大幅提升,金融服務場景更加豐富,銀行在賬戶安全、交易管控、數字信貸等環節面臨的欺詐風險越來越復雜多樣。

        在當下業務場景與欺詐風險雙雙加速數字化轉型的環境下,銀行傳統的交易反欺詐、申請反欺詐、商戶反欺詐等“項目制”風控建設方式,已無法實現數據資源在全行視角下的統一管理、復用留存,難以解決高并發、多維度、瞬時化、脈沖化的多重欺詐風險管控需求。

        銀行需落實全面風險管理理念,建立一個“反欺詐門戶中心”,針對賬戶欺詐、交易欺詐、商戶欺詐、信貸申請欺詐等欺詐維度實施統一布控,運用大數據、人工智能、聯邦學習等技術,通過統一的名單、規則、策略、模型、圖譜等技術,支撐交易及信貸等各業務場景的反欺詐需求,提升欺詐風險管控的主動性、前瞻性、敏捷性和有效性。

        同盾科技結合行業趨勢及業務轉型所需,基于先進的風控理念,提出全行級反欺詐門戶中心解決方案,幫助銀行依托金融科技重塑風險管理價值鏈,運用更加先進的智能分析決策技術,發揮數據的價值,建立覆蓋賬戶、交易、信貸、商戶等多重風險的反欺詐體系,有效解決客戶洞察與風險管控需求,支撐金融服務模式的創新和精細化管理水平的提升,并滿足外部監管的要求。

        反欺詐門戶中心通過數字資產沉淀、數字工具賦能、數據治理等技術應用,為銀行建設統一的風險數據視圖,并在此基礎上運用機器學習等算法開發各類主題的欺詐風險管控模型,進而構建覆蓋各業務場景的,全方位、多維度的全行級反欺詐核心平臺,對交易側、賬戶側、商戶側、信貸申請等環節的欺詐行為進行實時預警、識別與攔截,以及離線全量交易的批處理。

        在過去八年多的時間,同盾已經服務超過400家各類規模銀行,涵蓋六大國有商業銀行、12家股份制銀行。同盾的業務模式也從輸出技術工具助力銀行降本增效,發展到幫助銀行構建智能風控平臺等數字化基礎設施的綜合服務。

        反欺詐門戶中心不僅為銀行客戶搭建經過實踐驗證的技術產品和解決方案,更重要的是幫助銀行解決跨業務協同、風控數據治理、金融服務能力等綜合問題。

        該解決方案以打造全渠道一體化的反欺詐風控能力供給為核心目的,構建數據驅動、高度聚合的欺詐風險管控閉環,在有效控制銀行的風險管理成本的同時,改善銀行的客戶體驗,提升銀行的服務能力。

        后疫情時代,銀行的發展方向將是數字化轉型、場景化融入、平臺化協作、生態化拓展、敏捷化組織等,并在日常的經營活動中注入科技動能。在這一過程中,防風險仍是重中之重,同盾科技將繼續攜手銀行等金融機構完善的風險防控體系,進而更好地服務實體經濟。


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